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【广州刑事辩护律师网导读】9月12日，“e租宝”案件迎来新进展。北京地区已针对安徽钰诚控股、钰诚国际控以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案进行了一审公开宣判。主犯丁宁获顶格处罚，被判处无期徒刑，处罚金1亿元。
据公开资料统计，包括北京地区在内，至今全国已有六地“e租宝”非法吸存案迎来判决结果。
在中国裁判文书网公布的有关“e租宝”案的刑事案件中，有着除北京以外的五地e租宝及芝麻金融分公司负责人涉非法吸存案判决书/裁定书。具体分别为辽宁省葫芦岛市、辽宁省盘锦市、安徽省合肥市、陕西省西安市、江西省宜春市。
根据法院判决/裁定，上述五地分公司负责人均以非法吸存罪获刑，被依法判处有期徒刑最多三年，最少一年零八个月。罚金最高10万元，最低5万元。其中，涉案金额最高达6521万元，最低164万元。
另外，值得一提的是，安徽省合肥市案件责令被告人(即分公司负责人)退赔被害人的经济损失，而其余地方法院判决结果显示，待“e租宝”系列案件审结后，涉案赃款追缴后发还投资人。
以下是六地“e租宝”案件进展情况梳理（点击可看高清大图）：
此外，据网贷之家了解，目前官方披露的全国各地“e租宝”案件进展，可追溯至今年3月1日，最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆透露，30个省(自治区、直辖市)公安机关对相关犯罪嫌疑人分别立案侦查，各地检察机关高度重视，提前介入案件、引导侦查取证，部分案件已经提起公诉。
陈国庆还指出，2014年6月至2015年12月，“e租宝”案借助互联网非法吸收115万余人公众资金累计人民币762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金共计598亿余元。至案发，集资款未兑付共计380亿余元。
除了上述6地e租宝案已经宣判外，据第三方门户网贷之家的统计：全国各地涉及e租宝的案件至少115起。
以下是部分案件描述：
银行行长推介e租宝产品，投资人怒告银行败诉
在2016年12月28日、2017年2月16日，王某、林某分别迎来福建省厦门市中级人民法院终审判决。法院驳回了二人要求邮政储蓄塘边营业所、邮政储蓄厦门分行，分别返还其支付的40万、100万元及利息损失的诉讼请求。
二人为何要状告银行？又为何败诉？据法院判决书，王某、林某均因在邮政储蓄塘边营业所负责人（即支行长）杨女士介绍下分别购买了40万、100万的理财产品。二人均辩称，自己本意系购买邮储银行的理财产品，购买时不知杨女士所推介的是“e租宝”产品。
e租宝事发后，王某、林某以“委托理财合同纠纷”将银行告上法庭，并将杨女士列为案件第三人。然而被告银行辩称，与原告不存在委托理财合同关系，上述交易并非在营业所柜台，而是在杨女士的行长办公室；且交易时间亦非银行正常的工作时间；相关款项也并非转入银行账户。在庭审中，银行还表示已经解除与杨女士的劳动关系。
经过法院认定，二人购买的理财产品，均系通过POS机刷卡转账到案外人上海仁立网络科技有限公司（钰诚集团旗下公司），如此巨大金额的转账必须得到其本人输入密码、签字确认，甚至短信确认等手续才能完成，均应认定原告知道相关款项并未支付至银行。据此，法院终审判决，介绍购买为杨女士超越权限的行为，不能视为有效的职务行为，应视为个人行为，银行无须担责。
母子同为e租宝员工，出于信任为客户私下担保
2016年12月26日庭审现场，1992年的张某与其父母，因涉及民间借贷纠纷，一家三口“同坐”被告席。原告则是张某母亲的多年好友“戴某”。2015年10月31日，因为业绩需要，同为e租宝员工的张某及其母亲将戴某发展成了“客户”。
戴某在购买30万e租宝理财产品后担心风险，提出要求母子二人向其出具借条以作担保。而基于对e租宝公司的信任，母子二人按照戴某要求出具了一份同等金额及利息的借条。
e租宝被依法查封后，戴某做了两件事，第一，就30万e租宝理财投资向公安机关报案；第二，以欠款不还为由将张某一家告上法庭。
法院经查明认为，鉴于30万款项转入的是e租宝账户内，且理财受益人均为原告戴某，据此驳回了原告与被告为借贷关系的主张。与此同时，法院认为被告以出具借条的方式向原告担保，该借条内容应为其保证内容，保证人（即被告）应当对全部债务承担责任。
2017年2月16日，一审判决书显示，在本案中，法院认为，“合法的借贷关系受法律保护，债务应当清偿”，判决母子二人需全额偿还戴某的本金及利息。
事实上，e租宝业务员以个人名义与客户签订具有担保性质的承诺书、借条，e租宝事发后投资人起诉业务员的案例不在少数。部分法院以“e租宝案件属公安机关正在侦查的涉嫌非法集资的刑事案件”为由驳回了上诉人请求。
分公司老板酒店办公，公交车广告、传单、授课一个都不少
据上海钰申金融信息服务有限公司盘锦分公司、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书，被告人宋某供述及证人证言，宋某为分公司负责人、城市经理，负责公司全面工作，也给投资户和财富管理师培训。2015年2月他在假日酒店租用会议室作为临时办公地点，开始招聘员工，开展业务，直至5月营业执照办下来才搬出酒店。
法院认为，宋某明知该公司的经营范围不包括从事金融业务的情况下，利用“e租宝”网络金融平台，通过公交车广告、发放宣传单、授课等途径，向社会公开进行债权理财产品保本保息等利诱性宣传，向不特定社会公众大肆吸收资金，其行为符合非法吸收公众存款罪的主、客观构成要件，对被告人宋某及其辩护人提出宋某不知道自己行为违法，不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，法院不予采纳。
经审计查明，2015年2月5日至2015年12月8日，该公司共有注册会员ID727个（投资户数），累计充值金额8360.24万元，累计投资金额1.02亿元。投资人未赎回本利金额6520.51万元。
法院一审判决结果显示，被告单位盘锦分公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元。被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。
依法追缴被告人宋某非法所得（提成款）人民币58730.20元（现已查封辽LGA579号马自达牌小型轿车一辆），待系列案件审结后一并处理。
而对于公安机关扣押的该公司其他人员的银行存款，现有证据无法证明上述人员系犯罪嫌疑人，所冻结的存款系赃款，法院裁定暂不予扣押。
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