热点分析|广州刑事辩护律师：你投的P2P为什么炸雷了？

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非法吸收公众存款罪大数据报告

2018年是P2P网贷（Peer To Peer Lending）监管年，网贷备案工作正在各地如火如荼的展开，这对于网贷行业的市场净化尤为重要，也说明政府对于P2P网贷在普惠金融、互联网金融行业中地位和作用的认可。

但由于P2P业务模式中有向公众“筹资”的原罪，因此投资者更需具备一双识别真假P2P的慧眼，才能将P2P合法经营与非法吸收公众存款罪的违法犯罪区分开来，避开P2P投资的雷区。

为此，本文运用司法大数据检索分析技术，以Alpha案例库为数据来源，搜集整理与P2P相关的非法吸收公众存款罪案例 ，凝聚成文，制成本篇报告，仅供各位参考。

【检索条件】

1、案例来源：Alpha案例库

2、检索日期：2018年4月10日

3、样本年份：2014年1月1日至今

4、罪名：非法吸收公众存款罪

5、审理程序：一审+二审

6、案件数量：16960份

一、非法吸收公众存款罪的基本概况

1.1背景简介

P2P所涉刑事犯罪，以非法吸收公众存款罪为主。而该罪名隶属于《中华人民共和国刑法》第三章“破化社会主义市场经济秩序罪”的第四节“破坏金融管理秩序罪”。

在统计2014年至今，约29478有关破坏金融管理秩序罪裁判文书中，非法吸收公众存款罪占据共16960例，占比57.53%。大大超过了其他类型的破坏金融管理秩序案件。

尤其是最高人民法院、最高人民检察院、公安部于2014年3月25日施行的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》使非法集资类犯罪的认定有法可依，有效加强了打击的力度。

1.2年份分析

2014年至今，非法吸收公众存款罪案发率呈逐年上升趋势，相关裁判文书数量从1766件爆炸式发展到6422件。

1.3地域分析

非法吸收公众存款罪作为涉众型经济犯罪，与案发地域经济发展水平和人口数量直接关联。

据对样本裁判文书的分析，案发率前五的依次为河南、江苏、河北、浙江、山东。而2017年全国各省份GDP排名依次为：广东、江苏、山东、浙江、河南；全国人口最多的省份排名依次为：广东、山东、河南、四川、江苏、河北。

因此，人口大省或经济大省，也往往成为非法吸收公众存款罪的重灾区

二、与P2P相关的非法吸收公众款罪分析

2.1国内P2P平台现状

截至2018年三月，国内正常运营的网贷平台数量为1883家，而2016年底，该数字为2466家，下降态势明显。相对应，累计问题平台4198家，而2016年该数字为3441家，上升趋势很大。

2.2 涉P2P的非法吸收公众存款罪多为共同犯罪

在上文的非法吸收公众存款罪案例样本中，以“P2P”为检索关键词，共收集到292份刑事判决书。可以发现，在涉嫌非法吸收公众存款罪的P2P平台中，共同犯罪和公司化组织化运营情况较为突出。

上述案例中，认定为共同犯罪共计178件，占全部案件数61％。

但由于在司法实务中，对于个人为实施犯罪而成立公司的情况，不以单位犯罪论处，而以自然人犯罪定罪处罚。因此，鲜有追究公司刑事责任的案例。

2.3涉P2P的非法吸收公众存款罪量刑多为三年以下有期徒刑

据统计的292份判决书的量刑情况，尚未发现无罪案例。涉P2P的非法吸收公众存款罪整体量刑情况——主要集中在一年以上三年以下有期徒刑。

 2.4涉P2P的非法吸收公众存款罪的嫌疑人自首率极高，且成为最终得以从轻、减轻处罚的主要法定量刑情节。

在样本292件案件中，经法院审理后认定其中的当事人有自首情节的案件共计241件，约有83.1%的案件。

这与此类犯罪模式有关：此类犯罪一般均系有组织、有计划进行，但因为市场规律，也有着相应的生命周期，当 P2P平台资金链断裂、崩盘以至于无法收场后，嫌疑人会向公安部门主动自首以求轻罚。

2.5涉P2P的非法吸收公众存款罪的取保候审率一般

上述292份判决书中，共计721名被告人，仅有136名被告人被采取了取保候审的强制措施，取保候审适用率为18.8%。

2.6涉P2P的非法吸收公众存款罪的审理程序

在样本数据中，有79件案例进入二审，上诉率为21.2%。仅有3件案例进入再审程序。上诉率较高原因在于，P2P网贷平台案件涉案金额较大，受害人分布较广，犯罪成员组成复杂，导致此类案件上诉率较高。

尽管如此，此类案件的改判率却很低，仅有17件案例改判，原因一般为：未考虑共犯情节或出现新的事实证据。

三、你投的P2P为什么炸雷了？

这并不是一个戏谑的问题，司法大数据的研究为我们揭示：如果你所投的P2P炸雷了，说明你投的并不是真正意义上的P2P网络借贷平台，只是利用P2P之名实施非法吸收公众存款行为的犯罪平台。

这些假的P2P平台混迹于互联网金融行业之中，也以公司的面目出现，但实际上证照资质不全，就是几个人拼凑在一起的草台班子，共同实施着非法集资的犯罪活动。

当资金链断裂时，他们可以选择主动投案，争取宽大处理。他们虽然很难取保候审，上诉也一般会被驳回，但他们的顶格刑也就十年，占大比例的一部分会在三年以下量刑，自首、立功、主从犯、坦白、如实供述都可能会使他们得以从轻、减轻处罚。

如果你觉得法律对这些犯罪分子处罚太轻，那请你擦亮慧眼，不要给他们坑害你的机会。

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